財富管理的昨天
    據嘉德鋁合金鍛造了解，21世紀以來，中國開始進入全民理財時代，股票、債券、基金、保險、銀行理財、第三方理財等多種理財產品和渠道進入人們生活。
    然而，無論是哪種理財渠道，在過去都和“Touch”有著密不可分的關系，在每個過程中都有著人與人之間的頻繁接觸。以購買銀行理財產品為例，大多通過業(yè)務人員與理財者面對面的推銷來促成交易，保險、基金也大多如此，都是一個“High Touch”的過程。
    “在接觸的過程中，無論是財富管理機構還是客戶，都耗費大量的時間和人力，才能最終實現目的。而客戶關注重點的多樣性越來越凸顯，財富管理機構如何不斷豐富產品線，保證一線財富管理顧問可以根據客戶需求靈活定制以贏得客戶，是財富管理機構面臨的挑戰(zhàn)�！碧茖幈硎荆瑥默F在的趨勢來看，財富管理機構的科技創(chuàng)新應該緊密圍繞客戶資源和渠道這兩大要素，運用互聯網新技術和各種智能終端，滿足客戶隨時隨地在線理財的個性化需要。
    財富管理的今天
    隨著互聯網、電子支付技術、移動技術等的出現和日趨成熟，財富管理正在逐漸由人和人之間的接觸向人和網絡、設備的接觸轉移，效率得到了大幅提高，交易成本大幅下降。
    現在，互聯網的出現讓股民不再需要每天泡在交易大廳，電子支付的出現讓理財者節(jié)約了時間并降低了交易風險，智能手機的興起讓理財者能實時通過APP應用、移動互聯網辦理業(yè)務，社交媒體的出現讓理財者能夠實時與財富管理機構進行互動。
    國內多家銀行也紛紛開發(fā)了自己的APP客戶端，在官方微博上與客戶積極互動，網銀更是已經成為銀行的“指定裝備”。但在銀行之外，其它財富管理機構在新技術上的應用則并不多，“High Tech”遠遠沒有到取代“High Touch”的地步。
    嘉德鋁合金鍛造認為，中國財富管理行業(yè)和歐美發(fā)達國家的差距雖然主要體現在理念、經營模式上，在技術上也有著一定差距，但雙方的起跑線距離并不遠，這也是中國財富管理行業(yè)的一次機遇
    財富管理的未來
    未來的財富管理會是怎樣的？作為一家專注于服務大眾富裕階層的財富管理機構的創(chuàng)始人，唐寧如此描述大眾富裕階層財富管理的未來：
    “理財者與財富管理機構可能是‘零接觸’的，在理財者和財富管理機構建立信任的基礎上，一切通過互聯網和終端設備進行，從簽約到后期服務，雙方不見面就可以完成。”唐寧表示，宜信財富已經在嘗試通過更多創(chuàng)新科技手段更好的服務客戶，為大眾富裕階層提供更多的便利，提高效率降低消耗，目前已經完成線上財務測試模型的開發(fā)、互聯網技術在公益理財方面的應用等，未來還將繼續(xù)將其他新技術應用到財富管理上。
    我們可以想象，在不久的未來，理財者可以自己通過由財富管理機構開發(fā)的財務管理測試模型了解自己的財富情況，結合可投資的各種理財產品和服務、個人風險承受能力等的數據，生成財富規(guī)劃。在虛擬的世界中，每個理財者都會擁有如一個財富管理專家團隊般的服務，為其提供全方位的咨詢和服務；理財者無論是在家里，還是在路上，都可以隨時隨地隨需的通過網絡了解財富資訊，通過客戶端了解自己購買的所有產品的收益情況，或者像網上超市一樣自由的比較和選擇自己想要購買的產品，不再需要去各個不同機構咨詢、購買不同產品。
    為了探索這一未來，由《財經》雜志和宜信財富聯合主辦的“中國財富管理系列論壇---改變傳統財富管理的創(chuàng)新力量”第二站將于10月24日在上海拉開帷幕。屆時，將由來自政府機構、學術研究機構、財富管理機構等的業(yè)內專家、學者和資深從業(yè)者一起，探討新技術時代的財富管理路徑，為未來的財富管理行業(yè)創(chuàng)新指明方向。